Как вернуть деньги за лицензионный договор при автокредите

В этой статье рассмотрим, как расторгнуть лицензионный договор, оформленный в автосалоне за счет автокредита, и вернуть удержанные деньги.

В последнее время оформление лицензионного договора при покупке автомобиля стало довольно распространенной практикой. Эти услуги уже не новы, и порядок их расторжения и возврата средств уже проверен на практике.

Сначала будет немного вводных данных для лучшего понимания ситуации на рынке дополнительных услуг при автокредитовании.

Ниже подробно разберем:

• О лицензионных договорах при автокредите
• Можно ли отказаться от лицензионного договора при автокредите
• Как вернуть деньги за лицензионный договор, оформленный в автосалоне
• Как подготовить заявление о расторжении лицензионного договора при автокредите
• Что делать, если не вернули деньги за лицензионный договор, оформленный в автосалоне
• Как вернуть деньги за лицензионный договор, оформленный при автокредите через суд
• Судебная практика по возврату денег за лицензионный договор при автокредите
• Можно ли вернуть деньги за лицензионный договор, если автосалоном была предоставлена скидка
• Основные ошибки при возврате денег за лицензионный договор, оформленный в автосалоне

Немного вводных данных

В условиях, когда закон прямо гарантирует потребителям право на возврат средств за дополнительные услуги, компании, существующие за счет продаж таких услуг, вынуждены прибегать к различных уловкам, чтобы не возвращать деньги.

Причем, с этой целью можно придумать какую угодно услугу, главное – эта услуга должна гармонично вписаться как в процесс продажи автомобиля, так и соответствовать по своей сути услугам, оказываемым клиентам автосалонов и при этом не выглядеть как откровенное мошенничество.

При таких вводных данных сохранилось несколько способов не возвращать деньги:

Мы встречали разные услуги при автокредите. Среди них особенно выделяется оформление лицензионных договоров. Компании, предлагающие такие услуги, как минимум подготовились, зарегистрировав интеллектуальную собственность на программное обеспечение (иногда это просто личный кабинет на сайте, да-да). В то время как у других компаний зачастую отсутствует реальная подготовка к будущему ведению своих дел.

Лицензионные договоры как услуги при автокредите относятся скорее ко второму и третьему способу удержать и не возвращать деньги. Совпадение ли: компании, с которыми мы сталкивались, переставали вести деятельность практически сразу, как вступали в силу первые судебные акты о взыскании денег.

Конечно, утверждать, что все компании, оформляющие свои услуги в форме лицензионного договора, придерживаются такой модели, было бы неправильно, как минимум с точки зрения логики.

Для начала разберемся с самим понятием:

Как бы агрессивно ни навязывались услуги, лицензионный договор, позиционируемый исключительно как “лицензионный”, вряд ли удастся навязывать наравне с уже классическими “услугами помощи на дороге”. Если, например, в услугах помощи на дороге практическая польза очевидна, то из лицензионного договора вообще не понятно, для чего она клиенту при покупке автомобиля? Это скорее вызовет больше вопросов.

Поэтому, при оформление подобных услуг, они чаще всего позиционируются как что-то уже знакомое и полезное. Например, услуги помощи на дороге или страхования.

Но как сделать так, чтобы человек, знакомясь с документами, не понял подвоха и подписал все без каких-либо возражений? Все просто: на видном месте, и лучше в таблице, перечислять услуги, получаемые с помощью права на интеллектуальную собственность. А то, что предметом договора сделали не оказание услуг, а лишь передачу права на интеллектуальную собственность – уже не так важно.

Поэтому, практически все обращающиеся к нам люди не знали, что их договор – лицензионный, и думали, что это обычные услуги страхования или помощи на дороге.

Такого рода метод позиционирования услуги и дает нам право на переквалификацию договора с лицензионного на абонентский. Далее рассмотрим шаги, необходимые для возврата средств.

Можно ли отказаться от лицензионного договора при автокредите?

Чтобы расторгнуть лицензионный договор, навязанный в автосалоне, для начала, нужно внимательно изучить условия, определить, какие обязательства по договору берет на себя компания и с какой целью происходит передача права на интеллектуальную собственность? Чаще всего, право на интеллектуальную собственность передается с целью получения клиентами какой-либо услуги как раз с помощью этой интеллектуальной собственности.

Чаще всего по лицензионному договору компания обязуется предоставить клиентам доступ к программе или сайту для получения различных услуг, включая услуг помощи на дороге. В таком случае, в договоре могут быть указаны логин и пароль.

Для примера, подобные услуги оформляются следующими компаниям:

• ООО Абсолют
• АО «Карвит»

Имея в виду цель заключения договора с клиентом, оказание услуг помощи на дороге не может быть отдельным предметом лицензионного соглашения. Скорее, это способ компании оказать услуги клиенту, а значит — это обычный абонентский договор, попадающий под категорию «оказания услуги» в соответствии с подпунктом «Г» пункта № 3 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 28.06.2012 № 17 «О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей». А значит, вы, как потребитель и заказчик услуги, вправе в одностороннем порядке отказаться от исполнения договора и вернуть уплаченную за лицензионный договор деньги подав заявление о расторжении лицензионного договора.

Отказ от лицензионного договора при автокредите может показаться сложным процессом, но с правильным подходом и юридической поддержкой вы сможете вернуть удержанные с автокредита деньги.

Как вернуть деньги за лицензионный договор, оформленный в автосалоне

Для того, чтобы вернуть деньги за лицензионный договор, нужно подать заявление о расторжении по адресу компании-лицензиара, с которым у вас был заключен договор. Если с заявлением обратиться в течение 30 дней, вернуть получиться всю удержанные сумму, согласно п. 2.7-2.8 ст. 7 N 353-ФЗ «О потребительском кредите».

Если 30 дневный срок пропущен, право на возврат денег за договор предоставляет положение ст. 32 Закона России о защите прав потребителей и положение п. 1 ст. 782 ГК РФ. В таком случае возврат денег произойдет за неиспользованный период.

Как подготовить заявление о расторжении лицензионного договора при автокредите

Заявление о расторжении лицензионного договора, навязанного при покупке автомобиля, составляется в свободной форме, и должно содержать в себе

• Сведения о получателе: наименование компании, с которой заключен лицензионный договор и ее адрес;
• Сведения о заявителе: свое ФИО, паспортные данные, адрес регистрации;
• Когда, при каких обстоятельствах и между кем был заключен договор;
• Отдельно указать, что к моменту направления заявления какие-либо услуги потребителю по договору не были оказаны;
• В просительной части выразить свое желание расторгнуть договор и просить обеспечить возврат денег.

Это заявление нужно направить почтой России заказным письмом по адресу компании, с которой вы заключали договор.

Что приложить к заявлению о расторжении лицензионного договора и как его отправить:

К заявлению о расторжении лицензионного договора нужно приложить:

• копию паспорта с лицевой стороны и отметкой о прописке,
• реквизиты счета, по которым должны перечислить средства,
• копию лицензионного договора.

Нужно обязательно сохранить почтовую квитанцию об отправке с полученным уведомлением — это может понадобиться в будущем.

Срок для рассмотрения заявления составляет не 10 дней, как многие думают, а 30 дней с момента получения заявления. Дальнейшие действия нужно совершать либо по истечению 30-ти дней, либо после получения письменного ответа (в зависимости от того, что произойдет быстрее).

После получения заявления вам могут позвонить с целью выяснить причину расторжения договора. Если они решили не возвращать деньги, убедить их в обратном не получиться. По крайней мере нам неизвестно, чтобы у кого-то так получилось сделать. Важно понимать, что такого рода телефонный разговор к делу о возврате денег относится не будет.

Что делать, если компания не вернула деньги за лицензионный договор по заявлению о расторжении

Добиться возврата денег, подав одно заявление о расторжении лицензионного договора, достаточно сложно. Исполнители дополнительной услуг чаще отказывают в возврате денег, мотивируя это теми обстоятельствами, что

• выдача лицензионного договора является полным исполнением договора,
• условия лицензионного договора не предусматривают возврата денег,
• вы сами сознательно согласились на такие условия, никто подписывать договор вас не заставлял.

Вполне допустимо, что ответ на заявление вовсе не последует. Переживать из-за этого не стоить. Главное – вы сохранили почтовую квитанцию об отправке заявления и в силу ст. 450.1 ГК РФ, ст. 165.1. ГК РФ договор считается расторгнутым и обязанность по его исполнению отпадает.

Компании могут по разным причинам задерживать возврат денег. Такого рода модели поведения могут быть оправданы тем, что большинство людей, столкнувшись с отказом со стороны компаний, не решаются действовать дальше, опасаясь длительных и сложных процедур возврата. Компании, в свою очередь, пользуются этой пассивностью, продолжая зарабатывать на оформлении дополнительных услуг.

Если получили такого рода ответ – удивляться на стоит. Мы бы напротив удивились, если бы они вернули все деньги сразу.

После получения отказа, возврата денег можно добиться одним из 2-х доступных способов:

1. Предъявить требования к банку согласно п. 2.10-2.11 ст. 7 N 353-ФЗ «О потребительском кредите»;
2. Предъявить требование к исполнителю услуги.

Для возврата денег с исполнителя услуги в общем порядке нужно:

• подать исковое заявление в суд,
• выиграть и засилить решение суда,
• получить исполнительный лист,
• направить исполнительный лист в банк, в котором открыт счет, либо приставам.

Ниже подробно разберем порядок обращения и основания для выигрыша в суде. Досудебный порядок у вас считается соблюденным.

Как вернуть деньги за лицензионный договор, оформленный при автокредите через суд

Чтобы вернуть деньги за лицензионный договор в принудительном порядке, нужно обратиться с исковым заявлением к компании-исполнителю о защите прав потребителей и в судебном порядке доказать свое право на возврат денег. Потом, получив исполнительный лист, направить его приставам или в банк, в котором открыт счет организации.

Для выигрыша в суде мы используем следующие правовые основания:

Компания-лицензиар именует договор лицензионным. Однако признаки лицензионного договора отсутствуют.

В силу ч.1 ст 1235 ГК РФ, по лицензионному договору одна сторона – обладатель исключительного права на результат интеллектуальной деятельности или на средство индивидуализации (лицензиар) предоставляет или обязуется предоставить другой стороне (лицензиату) право использования такого результата или такого средства в предусмотренных договором пределах.

Цель заключения договора с потребителем заключается в предоставлении платных услуг чаще всего через свой сайт. Предоставлении услуг, в том числе помощи на дороге, путем их запроса потребителем на сайте или через программное обеспечение исполнителя, не может быть предметом лицензионного договора.

Оказание различных услуг, указанных в договоре, подпадает под категорию «оказания услуг» в соответствии с подпунктом «Г» пункта № 3 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 28.06.2012 № 17 «О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей».

Таким образом, право расторгнуть лицензионный договор предоставляют положения ст. 32 Закона о защите прав потребителей, ст. 782 ГК РФ, и, соответственно, с момента получения исполнителем вашего заявления о расторжении договора и возврата денег, договор  считается расторгнутым в силу положений ст. 450.1 ГК РФ, ст. 165.1. ГК РФ, а обязанность по исполнению договора отпадает.

Кроме этого, право на возврат денег в течение 30 дней предусматривает положение п. 2.7-2.8 ст. 7 N 353-ФЗ «О потребительском кредите».

Довод компаний о том, что клиент собственноручно согласился с условиями договора не может являться основанием для отказа в возврате денег, поскольку свобода договора не является абсолютной, и одно наличие подписи в спорном договоре не влечет законность этого договора.

Положение ст. 32 Закона о защите прав потребителей не предусматривает иных последствий в возврате денег кроме как возмещение фактических расходов, а положение п. 2.7-2.8 ст. 7 N 353-ФЗ «О потребительском кредите» вовсе предусматривает полный возврат средств при обращении с заявлением в течении 30 дней.

По смыслу п. 1 ст. 16 Закона России о защите прав потребителей, условия договора, не соответствующее требованиям гражданского законодательства в области защиты прав потребителей, признаются ущемляющими права потребителя и по умолчанию являются недопустимыми (ничтожными).

Судебная практика по возврату денег за лицензионный договор при автокредите

В 2024 г. судебная практика по возврату денег по договорам абонентского обслуживания чаще в пользу потребителей. Да, есть дела, которым людям отказали в возврате денег. Но это связано с разными факторами. Чаще всего это связано с тем, что:

• Люди используют неправильные правовые основания;
• Получив отказ в суде первой инстанции, не стали обжаловать решение;
• Обратились к юристу, не понимающему сути спора.

Закономерен вопрос, почему разные суды выносят разные решения по одним и тем же дополнительным услугам, где меняется только данные клиентов? Такова особенность судов общей юрисдикции, и это заложено законодателем:

• Каждый суд рассматривает каждое доказательство по своему внутреннему убеждению (ст. 67 ГПК РФ);
• Судебное разбирательство строится на принципах состязательности и равноправия (ст. 12, ст. 56 ГПК РФ).

Указанные выше основания для возврата денег уже использовались в суде:

Можно ли вернуть деньги за лицензионный договор, если автосалоном была предоставлена скидка

Покупка автомобиля в автосалоне с оформлением услуг абонентского обслуживания часто сопровождается предоставлением скидок в виде дополнительных соглашений к договору купли-продажи автомобиля.  Поэтому перед тем, как расторгнуть лицензионный договор по автокредиту, нужно внимательно ознакомиться с условиями предоставления скидки.

Судебная практика по вопросам предоставления и аннулирования скидок при отказе от услуг обслуживания может варьироваться. В некоторых случаях суды становятся на сторону потребителей, если условия предоставления скидок и возврата средств были недостаточно прозрачными. Однако, каждый случай индивидуален, и исход дела зависит от конкретных обстоятельств и представленных доказательств.

До недавнего времени судебные решения по делам о возврате покупателями стоимости предоставленной на автомобиль скидки в основном выносились в пользу продавцов — автосалонов.

Ситуация изменилась 3 апреля 2023 года, когда Конституционный суд РФ вынес Постановление № 14-П “По делу о проверке конституционности пунктов 2 и 3 статьи 428 Гражданского кодекса Российской Федерации в связи с жалобой гражданина К.В. Матюшова”

Конституционный суд РФ признал, что бизнес-модель, при которой на товар предоставляется скидка при условии приобретения услуг партнеров, имеет право на существование. Однако, высший суд отметил важные аспекты:

1. Для обеспечения покупателю надлежащей информации и свободы выбора важно, чтобы взаимосвязь обязательств, имеющих разные предметы и отраженных в различных документах, была очевидна для потребителя.
2. Законодатель, учитывая конституционную свободу договора, должен предоставлять преимущества экономически слабой стороне. В отношениях с организациями и предпринимателями такой стороной является потребитель, нуждающийся в дополнительной защите.
3. Потребители часто не могут влиять на содержание договоров с профессиональными продавцами, что фактически ограничивает их свободу договора.
4. Законодатель признает недействительными условия договора, ущемляющие права потребителя, включая те, которые обязывают приобретать одни товары или услуги вместе с другими, если иное не предусмотрено законом.
5. Баланс прав продавца и покупателя предполагает, что при неблагоприятных для покупателя обстоятельствах защита должна обеспечиваться не полным отказом от взыскания скидки, а пропорционально объему невыполненных обязательств или возвращенных средств.
6. Если продавец злоупотребляет своим положением, манипулируя информацией о цене, суд может отказать в защите его права на взыскание доплаты при аннулировании скидки или изменить/расторгнуть договор. Злоупотребление может выражаться в создании видимости выбора между покупкой товара “со скидкой” с обременительными условиями и покупкой “без скидки” по завышенной цене, когда рыночные условия недоступны покупателю.

Каждое дополнительное соглашение с автосалоном следует рассматривать, принимая во внимание разъяснения Конституционного суда РФ и необходимость предоставления полной информации о товаре. Важно тщательно изучить договор купли-продажи, проверить условия соглашения о скидке и убедиться, как лицензионный договор обозначен в кредитном договоре. Также стоит ознакомиться с договорами, касающихся услуг абонентского обслуживания. Часто бывает, что наименование или предмет услуг не совпадают с их обозначением в соглашении. После оценки всех возможных рисков можно переходить к отказу лицензионного договора.

Основные ошибки при возврате денег за лицензионный договор, оформленный в автосалоне

Если посмотреть на мотивировочные части отказных решений, можно увидеть, что основные ошибки в следующем:

• Люди используют неправильные правовые основания;
• Получив отказ в суде первой инстанции, не стали обжаловать решение;
• Обратились к юристу, не понимающему сути спора.

Чаще всего, в проигрышных делах люди ссылались на основание навязывания: не предоставлена возможность отказаться от покупки автомобиля без оформления дополнительной услуги. К сожалению, навязывание в суде никак не доказать: все документы будут оформлены надлежащим образом и везде будет стоять нужная подпись.

Так же, с целью отказаться от лицензионного договора, многие обращаются к своим знакомым для подготовки искового заявления, а последние, в силу отсутствия опыта в таких делах, могут не знать или не придавать особого значения доказыванию приоритетного регулирования спорных отношений законом России о защите прав потребителей, а не свободой договора, например. Может показаться очевидным, но мы сталкивались с тем, что если судья ранее не рассматривал подобные дела, нужно усердно доказывать свое право на односторонний отказ и возврат денег.

Важно помнить, что все компании, в своем желании не проиграть дело, будут ссылаться на свое видение ситуации и доказывать свое право не возвращать деньги. Иначе, судебного процесс не было бы и деньги возвращали бы сразу.

Если вы решили отказаться от услуг обслуживания и вернуть деньги за навязанные услуги, но опыта обращения в суд у вас нет, лучше обращайтесь к юристу, который специализируется именно на таких спорах. Все дело в том, что нередки случаи, когда в иске потребителям было отказано.

Почему суд может встать не на вашу сторону?

Судопроизводство в РФ основывается на принципе состязательности, и каждая сторона должна доказывать то, на что ссылается (ст. 56 ГПК РФ), и из-за этого именно вы сначала должны доказать суду, почему деньги подлежат возврату, а не наоборот. Такова особенность судов общей юрисдикции, и это заложено законодателем:

• Каждый суд рассматривает каждое доказательство по своему внутреннему убеждению (ст. 67 ГПК РФ);
• Судебное разбирательство строится на принципах состязательности и равноправия (ст. 12, ст. 56 ГПК РФ).

На что обратить внимание при выборе юриста для возврата денег за услуги обслуживания

Нужно убедиться, что вас консультирует юрист, а не менеджер, который продает юридические услуги. Из-за отсутствия у менеджера опыта, вас могут просто ввести в заблуждение относительно перспектив дела.

Многие, при выборе юриста, советуют проверить наличие диплома. Мы считаем, наличие диплома не является показателем опыта, а значит – не может являться ключевым фактором. Еще как минимум потому, что ежегодно из юрфаков выпускаются более 10 000 человек с дипломами юристов, и вряд ли они все могут помочь выиграть дело и вернуть деньги.

Поэтому главное – уточнить, был ли у него опыт в аналогичных делах, а еще лучше — в таких же. И лучше всего, когда наличие опыта подтверждается личной судебной практикой, а не его словами. Добросовестному юристу будет только приятно продемонстрировать свои результаты, поэтому смело спрашивайте.

Не хотите рисковать?
Доверьте возврат денег нам!

Вот почему выбирают нас

Ответы на часто задаваемые вопросы

Наше местоположение